產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀

　　與發(fā)達國家在跨國集團發(fā)展到一定規(guī)模時自發(fā)設(shè)立財務(wù)公司不同，我國企業(yè)集團財務(wù)公司是經(jīng)濟體制和金融體制 改革的產(chǎn)物，它的產(chǎn)生既是企業(yè)集團發(fā)展的客觀要求，更是我國國有體制改革的必然選擇。從經(jīng)濟面上看，財務(wù)公司的出現(xiàn)是為了推動經(jīng)濟體制改革并為之提供金融服務(wù)的政策需要。從金融面上看，財務(wù)公司的出現(xiàn)是金融市場發(fā)展的一種必然的結(jié)果，是一種金融機構(gòu)的創(chuàng)新。近年來，在金融服務(wù)實體經(jīng)濟的政策指引下，財務(wù)公司迎來 了重大機遇期。財務(wù)公司堅持資金集中管理、提高資金集約化水平、產(chǎn)生規(guī)模效益，這正是企業(yè)集團發(fā)展到一定 階段的必然要求。同時，正因為認識到財務(wù)公司作為金融平臺的基礎(chǔ)作用，設(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團越來越多了，包括貴州茅臺集團等在內(nèi)的數(shù)家知名企業(yè)截至**都在籌建財務(wù)公司。中國南車、中國北車、中信集團、中國鐵建 等大型央企紛紛設(shè)立財務(wù)公司，另有多家地方國資企業(yè)設(shè)立財務(wù)公司。

　　市場容量

　　銀監(jiān)會最新數(shù)據(jù)顯示，截至**年**月底，全國財務(wù)公司共***家，表內(nèi)外資產(chǎn)規(guī)模***萬億元。多數(shù)央企已設(shè)立財務(wù)公司，財務(wù)公司成為管理集團資金和運營創(chuàng)新的重要部門。從近期設(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)來看，其行業(yè)范圍覆蓋傳統(tǒng)的能源電力、機械制造業(yè)以及新興的高科技、服務(wù)等民生產(chǎn)業(yè)，涵蓋多種所有制企業(yè)，分布地區(qū)從東南部 沿海延伸到中西部內(nèi)陸。除大型央企外，一些中小企業(yè)也開始醞釀設(shè)立財務(wù)公司，滿足日益擴大的資金運營需求。截至**年**季度末，全行業(yè)貸款規(guī)模達到***萬億元，比年初增長***%，為企業(yè)集團轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了有力的金融支持。行業(yè)平均資本充足率達到***%，高于監(jiān)管要求，也高于金融行業(yè)平均水平；不良資產(chǎn)率為***%，流動性比率為***%，均高于監(jiān)管要求。財務(wù)公司近年來在資產(chǎn)規(guī)?？焖僭鲩L的同時，贏利水平也穩(wěn)步提高，凈資產(chǎn)收益率一直維持在***%以上的較高水平。

　　企業(yè)集團財務(wù)公司是**年以來非銀行金融機構(gòu)拓展最為迅速的領(lǐng)域。根據(jù)企業(yè)與行業(yè)的特點，加快產(chǎn)融結(jié)合，抓好風(fēng)險防范，將是未來財務(wù)公司經(jīng)營能否持續(xù)的關(guān)鍵因素。財務(wù)公司所在的企業(yè)集團在我國經(jīng)濟總量中占1/3，覆蓋了關(guān)系國計民生的各個重要領(lǐng)域。隨著“十二五”規(guī)劃的落實，集團經(jīng)濟發(fā)展，資本規(guī)模不斷擴充，財務(wù)公司數(shù)量也將不斷增多，其必要性和重要性逐漸顯現(xiàn)出來！近幾年，越來越多的央企財務(wù)公司開始逐步發(fā)展起來。在經(jīng)營范圍上，由于央企涉足各行各業(yè)，財務(wù)公司的業(yè)務(wù)范圍也相對廣泛。

　　前景預(yù)測

　　“十二五”規(guī)劃綱要指出，“十二五”時期，我國將加快進入工業(yè)化中后期，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化升級，企業(yè)集團兼并重組加快，一批擁有國際知名品牌和核心競爭力的大型企業(yè)集團將得到加快發(fā)展。我國企業(yè)集團的數(shù)量和規(guī)模將進一步得到壯大，企業(yè)集團的行業(yè)跨度和地域覆蓋面將進一步得到擴大，進而為企業(yè)集團財務(wù)公司的發(fā)展帶來戰(zhàn)略機遇，財務(wù)公司有望進入***個加快發(fā)展、日益繁榮的新階段。同時，金融市場化進程加快，直接融資比重 將顯著提高，有助于企業(yè)集團獲取金融資源，加快發(fā)展步伐，并帶動財務(wù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展和功能發(fā)揮。財務(wù)公司行業(yè)在相當長時期內(nèi)發(fā)展的主要方向?qū)⑷匀皇欠?wù)集團財務(wù)資金管理。從發(fā)展深度上看，財務(wù)公司將更加注重管理的精益化，更加注重發(fā)展的質(zhì)量和效益，從偏重于“做大”轉(zhuǎn)向“做強”。**年，我國財務(wù)公司資產(chǎn)總規(guī)模預(yù) 計將達到***億元。到**年，我國財務(wù)公司表內(nèi)外資產(chǎn)規(guī)模預(yù)計將達到***萬億。

　　面臨問題

　　財務(wù)公司的資金，主要來源于集團公司內(nèi)部各個單位的長期、短期存款和委托存款，資金來源渠道比較少，而且資金規(guī)模偏小，多數(shù)財務(wù)公司注冊資金只有幾億元。于是財務(wù)公司的運營活動必然受到集團公司的行政干預(yù)；由于資金規(guī)模比較小，金融職能有限、運營能力比較低，業(yè)務(wù)量少，收益必然比較少。同時，還存在著利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、流動性風(fēng)險等等財務(wù)風(fēng)險，使財務(wù)公司運營的發(fā)展受到限制。財務(wù)公司與各個大的金融機構(gòu)相比，其產(chǎn)品無非是對集團公司內(nèi)部的結(jié)算、存款、貸款等服務(wù)，這些業(yè)務(wù)范圍與各大金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍具有同質(zhì)化特點，缺乏創(chuàng)新性和競爭力。

第一章 中國財務(wù)公司行業(yè)投資要點分析

　　第一節(jié) 財務(wù)公司的相關(guān)概述

　　　　一、財務(wù)公司定義及特點

　　　　二、財務(wù)公司的主要類型

　　　　三、財務(wù)公司的經(jīng)營范圍

　　　　四、財務(wù)公司的功能定位

　　第二節(jié) 財務(wù)公司演變歷程分析

　　　　一、財務(wù)公司興起與成長階段

　　　　二、財務(wù)公司整頓與調(diào)整階段

　　　　三、財務(wù)公司規(guī)范發(fā)展階段

　　　　四、財務(wù)公司新的發(fā)展階段

　　第三節(jié) 財務(wù)公司行業(yè)swot分析

　　　　一、財務(wù)公司的優(yōu)勢分析

　　　　二、財務(wù)公司的劣勢分析

　　　　三、財務(wù)公司的機會分析

　　　　四、財務(wù)公司的威脅分析

第二章 中國財務(wù)公司行業(yè)市場環(huán)境分析

　　第一節(jié) 財務(wù)公司政策及監(jiān)管環(huán)境分析

　　　　一、財務(wù)公司監(jiān)管部門

　　　　二、財務(wù)公司主要監(jiān)管指標

　　　　三、財務(wù)公司重點業(yè)務(wù)監(jiān)管要求

　　　　四、財務(wù)公司法律法規(guī)分析

　　　　　　1、《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》

　　　　　　2、《非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》

　　　　　　3、《申請設(shè)立企業(yè)集團財務(wù)公司操作規(guī)程》

　　　　　　4、《企業(yè)集團財務(wù)公司風(fēng)險評價和分類監(jiān)管指引》

　　　　　　5、《企業(yè)集團財務(wù)公司風(fēng)險監(jiān)管指標考核暫行辦法》

　　　　　　6、《境內(nèi)企業(yè)內(nèi)部成員外匯資金集中運營管理規(guī)定》

　　　　　　7、《關(guān)于財務(wù)公司證券投資業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知》

　　　　　　8、《關(guān)于企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券有關(guān)問題的通知》

　　　　　　9、《關(guān)于進一步規(guī)范企業(yè)集團財務(wù)公司委托業(yè)務(wù)的通知》

　　　　五、財務(wù)公司監(jiān)管方向預(yù)測分析

　　第二節(jié) 財務(wù)公司宏觀經(jīng)濟環(huán)境分析

　　　　一、財務(wù)公司相關(guān)產(chǎn)業(yè)景氣度分析

　　　　二、經(jīng)濟環(huán)境對財務(wù)公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的影響

　　　　三、宏觀經(jīng)濟發(fā)展對財務(wù)公司的影響預(yù)測分析

　　第三節(jié) 財務(wù)公司金融環(huán)境分析

　　　　一、國內(nèi)總體金融環(huán)境運行分析

　　　　二、國內(nèi)資本市場運行情況分析

　　　　三、利率市場化改革影響分析

　　　　　　1、對財務(wù)公司的積極影響分析

　　　　　　2、對財務(wù)公司的消極影響分析

　　　　四、央行貨幣政策對財務(wù)公司影響分析

詳:情：http://www.seedlingcenter.com.cn/A/A9/CaiWuGongSiShiChangDiaoYanBaoGao.html

　　　　五、外匯風(fēng)險對財務(wù)公司業(yè)務(wù)影響分析

　　　　　　1、外部風(fēng)險影響分析

　　　　　　2、內(nèi)部風(fēng)險影響分析

　　　　六、金融業(yè)發(fā)展與改革對財務(wù)公司的影響

　　　　　　1、《金融業(yè)發(fā)展和改革“十三五”規(guī)劃》解讀

　　　　　　2、對財務(wù)公司發(fā)展方向的影響分析

　　第四節(jié) 財務(wù)公司市場環(huán)境風(fēng)險預(yù)警

　　　　一、財務(wù)公司的政策環(huán)境風(fēng)險

　　　　二、財務(wù)公司的宏觀經(jīng)濟風(fēng)險

　　　　三、財務(wù)公司的金融環(huán)境風(fēng)險

第三章 國際財務(wù)公司行業(yè)發(fā)展軌跡與經(jīng)驗借鑒

　　第一節(jié) 國際財務(wù)公司的運營特點分析

　　　　一、國際財務(wù)公司的經(jīng)營范圍

　　　　二、國際財務(wù)公司的功能定位

　　　　三、國際財務(wù)公司的資金來源

　　　　四、國際財務(wù)公司的資金運用

　　　　五、國際財務(wù)公司的經(jīng)營機制

　　第二節(jié) 國際財務(wù)公司發(fā)展比較

　　　　一、美國財務(wù)公司

　　　　二、歐洲財務(wù)公司

　　　　三、亞洲財務(wù)公司

　　第三節(jié) 發(fā)達國家財務(wù)公司發(fā)展經(jīng)驗

　　　　一、美國財務(wù)公司發(fā)展經(jīng)驗

　　　　　　1、美國財務(wù)公司的類型

　　　　　　2、美國財務(wù)公司的運作模式

　　　　　　3、美國財務(wù)公司的業(yè)務(wù)實踐

　　　　二、德國財務(wù)公司發(fā)展經(jīng)驗

　　　　　　1、德國財務(wù)公司的類型

　　　　　　2、德國財務(wù)公司的發(fā)展情況分析

　　　　　　3、德國財務(wù)公司的發(fā)展特征

　　　　　?。?）良好的金融環(huán)境和完善的金融監(jiān)管體系

　　　　　?。?）對金融機構(gòu)實行彈性化管理

　　　　　　（3）重視風(fēng)險控制和風(fēng)險管理

　　　　　　（4）注重員工的培訓(xùn)

　　　　三、對我國財務(wù)公司的啟示

　　第四節(jié) 國外財務(wù)公司經(jīng)營管理案例分析

　　　　一、美國通用電氣金融服務(wù)公司

　　　　　　1、通用電氣金融公司發(fā)展概況

　　　　　　2、通用電氣金融公司運營模式及風(fēng)險控制

　　　　　　3、通用電氣金融公司核心業(yè)務(wù)運作

　　　　　　4、通用電氣金融公司在華投資

　　　　二、德國西門子財務(wù)公司（sfs）

　　　　　　1、西門子財務(wù)公司發(fā)展概況

　　　　　　2、sfs職能定位和業(yè)務(wù)分類

　　　　　　3、sfs四大業(yè)務(wù)板塊運營分析

　　　　　　4、sfs資金集中和資金池管理

　　　　　　5、sfs資金管理帶來的啟示

　　第五節(jié) 國際財務(wù)公司的發(fā)展趨勢預(yù)測

　　　　一、集約化、集團化、集成化

　　　　二、司庫型、信用型、投行型

　　　　三、專業(yè)化、個性化、延伸化

第四章 中國財務(wù)公司行業(yè)運營狀況分析

　　第一節(jié) 財務(wù)公司的組建及運營分析

　　　　一、財務(wù)公司的設(shè)立條件

　　　　二、財務(wù)公司的組建流程

　　　　三、財務(wù)公司的資金來源

　　　　四、財務(wù)公司的資金運作

　　　　五、財務(wù)公司的管理體制

　　　　六、財務(wù)公司的信息化建設(shè)

　　第二節(jié) 財務(wù)公司運作模式分析

　　　　一、資金集中管理模式分析

　　　　二、投融資運作模式分析

　　　　三、供應(yīng)鏈運營模式分析

　　第三節(jié) 財務(wù)公司發(fā)展規(guī)模分析

　　　　一、財務(wù)公司的數(shù)量規(guī)模

　　　　二、財務(wù)公司的資產(chǎn)規(guī)模

　　　　三、財務(wù)公司的注冊資本規(guī)模

　　　　四、財務(wù)公司的負債與權(quán)益情況分析

　　第四節(jié) 財務(wù)公司經(jīng)營效益分析

　　　　一、財務(wù)公司的營業(yè)收入

　　　　二、財務(wù)公司的盈利水平

　　　　三、財務(wù)公司的資產(chǎn)質(zhì)量情況分析

　　第五節(jié) 財務(wù)公司分布狀況分析

　　　　一、財務(wù)公司地域分布情況分析

　　　　二、財務(wù)公司行業(yè)分布情況分析

　　　　三、財務(wù)公司所有制分布情況分析

　　第六節(jié) 財務(wù)公司人力資源狀況分析

　　　　一、財務(wù)公司人才需求現(xiàn)狀調(diào)研

　　　　二、財務(wù)公司人才規(guī)模分析

　　　　三、財務(wù)公司人才結(jié)構(gòu)分析

　　　　四、財務(wù)公司人才戰(zhàn)略分析

第五章 中國財務(wù)公司行業(yè)細分業(yè)務(wù)發(fā)展分析

　　第一節(jié) 財務(wù)公司細分業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)分析

　　　　一、財務(wù)公司資金業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)分析

　　　　二、財務(wù)公司融資業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)分析

　　　　三、財務(wù)公司中介業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)分析

　　第二節(jié) 財務(wù)公司存貸款業(yè)務(wù)分析

　　　　一、財務(wù)公司存款業(yè)務(wù)分析

　　　　　　1、財務(wù)公司存款規(guī)模分析

　　　　　　2、財務(wù)公司存款結(jié)構(gòu)分析

　　　　二、財務(wù)公司貸款業(yè)務(wù)分析

　　　　　　1、財務(wù)公司貸款規(guī)模分析

　　　　　　2、財務(wù)公司貸款結(jié)構(gòu)分析

　　　　　　3、財務(wù)公司銀團貸款分析

　　第三節(jié) 財務(wù)公司資金業(yè)務(wù)發(fā)展分析

　　　　一、金融機構(gòu)股權(quán)投資業(yè)務(wù)

　　　　　　1、股權(quán)投資市場整體運行情況分析

　　　　　　2、財務(wù)公司對金融機構(gòu)股權(quán)投資情況分析

　　　　　　3、財務(wù)公司最新股權(quán)投資動向

　　　　二、財務(wù)公司外匯業(yè)務(wù)分析

　　　　　　1、財務(wù)公司外匯業(yè)務(wù)規(guī)模與結(jié)構(gòu)

　　　　　　2、財務(wù)公司外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

　　　　三、融資租賃業(yè)務(wù)發(fā)展分析

　　　　　　1、融資租賃市場整體運行效益

　　　　　?。?）融資租賃行業(yè)市場規(guī)模

2023 China Finance Company Industry Status Survey and Development Trend Forecast Report

　　　　　?。?）融資租賃行業(yè)市場增速

　　　　　　（3）融資租賃行業(yè)運營成本

　　　　　?。?）融資租賃行業(yè)經(jīng)營利潤

　　　　　　2、融資租賃行業(yè)競爭狀況分析

　　　　　?。?）融資租賃機構(gòu)數(shù)量規(guī)模

　　　　　?。?）融資租賃機構(gòu)區(qū)域分布

　　　　　?。?）融資租賃機構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模

　　　　　　3、財務(wù)公司融資租賃業(yè)務(wù)分析

　　　　　　4、財務(wù)公司融資租賃業(yè)務(wù)最新動向

　　　　四、買賣方信貸業(yè)務(wù)發(fā)展分析

　　　　　　1、買方信貸業(yè)務(wù)分析

　　　　　　2、賣方信貸業(yè)務(wù)分析

　　　　五、財務(wù)公司證券投資業(yè)務(wù)

　　　　　　1、財務(wù)公司證券投資業(yè)務(wù)規(guī)模分析

　　　　　　2、財務(wù)公司證券投資收益水平分析

　　　　　　3、財務(wù)公司證券投資業(yè)務(wù)品種特點

　　第四節(jié) 財務(wù)公司融資業(yè)務(wù)發(fā)展分析

　　　　一、財務(wù)公司債券發(fā)行業(yè)務(wù)分析

　　　　　　1、企業(yè)債券發(fā)行市場整體狀況分析

　　　　　　2、財務(wù)公司債券發(fā)行規(guī)模與結(jié)構(gòu)

　　　　二、財務(wù)公司同業(yè)拆借業(yè)務(wù)分析

　　　　三、財務(wù)公司信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)

　　　　　　1、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)規(guī)模及結(jié)構(gòu)分析

　　　　　　2、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)運作模式分析

　　　　　　3、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)開展意義分析

　　　　四、財務(wù)公司票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)分析

　　第五節(jié) 財務(wù)公司中介業(yè)務(wù)發(fā)展分析

　　　　一、財務(wù)公司票據(jù)業(yè)務(wù)分析

　　　　二、財務(wù)公司代理業(yè)務(wù)分析

　　　　三、財務(wù)公司委托業(yè)務(wù)分析

　　　　四、財務(wù)公司擔保業(yè)務(wù)分析

　　　　五、財務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)分析

　　　　六、企業(yè)債券承銷業(yè)務(wù)分析

第六章 中國重點行業(yè)財務(wù)公司組建前景預(yù)測

　　第一節(jié) 電力集團財務(wù)公司投資可行性分析

　　　　一、電力集團設(shè)立財務(wù)公司的必要性

　　　　二、電力集團財務(wù)公司發(fā)展規(guī)模分析

　　　　三、電力集團財務(wù)公司經(jīng)營效益分析

　　　　四、電力集團財務(wù)公司業(yè)務(wù)模式分析

　　　　五、電力集團財務(wù)公司投資風(fēng)險分析

　　　　六、電力集團財務(wù)公司發(fā)展方向分析

　　第二節(jié) 電子電器集團財務(wù)公司投資可行性分析

　　　　一、電子電器集團設(shè)立財務(wù)公司的必要性

　　　　二、電子電器集團財務(wù)公司發(fā)展規(guī)模分析

　　　　三、電子電器集團財務(wù)公司經(jīng)營效益分析

　　　　四、電子電器集團財務(wù)公司業(yè)務(wù)模式分析

　　　　五、電子電器集團財務(wù)公司投資風(fēng)險分析

　　　　六、電子電器集團財務(wù)公司發(fā)展方向分析

　　第三節(jié) 鋼鐵集團財務(wù)公司投資可行性分析

　　　　一、鋼鐵集團設(shè)立財務(wù)公司的必要性

　　　　二、鋼鐵集團財務(wù)公司發(fā)展規(guī)模分析

　　　　三、鋼鐵集團財務(wù)公司經(jīng)營效益分析

　　　　四、鋼鐵集團財務(wù)公司業(yè)務(wù)模式分析

　　　　五、鋼鐵集團財務(wù)公司投資風(fēng)險分析

　　　　六、鋼鐵集團財務(wù)公司發(fā)展方向分析

　　第四節(jié) 機械制造集團財務(wù)公司投資可行性分析

　　　　一、機械制造集團設(shè)立財務(wù)公司的必要性

　　　　二、機械制造集團財務(wù)公司發(fā)展規(guī)模分析

　　　　三、機械制造集團財務(wù)公司經(jīng)營效益分析

　　　　四、機械制造集團財務(wù)公司業(yè)務(wù)模式分析

　　　　五、機械制造集團財務(wù)公司投資風(fēng)險分析

　　　　六、機械制造集團財務(wù)公司發(fā)展方向分析

　　第五節(jié) 建筑建材集團財務(wù)公司投資可行性分析

　　　　一、建筑建材集團財務(wù)公司發(fā)展背景分析

　　　　二、建筑建材集團財務(wù)公司發(fā)展規(guī)模分析

　　　　三、建筑建材集團財務(wù)公司經(jīng)營效益分析

　　　　四、建筑建材集團財務(wù)公司業(yè)務(wù)模式分析

　　　　五、建筑建材集團財務(wù)公司投資風(fēng)險分析

　　　　六、建筑建材集團財務(wù)公司發(fā)展方向分析

　　第六節(jié) 交通運輸集團財務(wù)公司投資可行性分析

　　　　一、交通運輸集團財務(wù)公司發(fā)展背景分析

　　　　二、交通運輸集團財務(wù)公司發(fā)展規(guī)模分析

　　　　三、交通運輸集團財務(wù)公司經(jīng)營效益分析

　　　　四、交通運輸集團財務(wù)公司業(yè)務(wù)模式分析

　　　　五、交通運輸集團財務(wù)公司投資風(fēng)險分析

　　　　六、交通運輸集團財務(wù)公司發(fā)展方向分析

　　第七節(jié) 軍工集團財務(wù)公司投資可行性分析

　　　　一、軍工集團財務(wù)公司發(fā)展現(xiàn)狀分析

　　　　二、軍工集團財務(wù)公司發(fā)展規(guī)模分析

　　　　三、軍工集團財務(wù)公司經(jīng)營效益分析

　　　　三、軍工集團財務(wù)公司業(yè)務(wù)模式分析

　　　　五、軍工集團財務(wù)公司發(fā)展方向分析

　　第八節(jié) 煤炭集團財務(wù)公司投資可行性分析

　　　　一、煤炭集團設(shè)立財務(wù)公司的必要性

　　　　二、煤炭集團財務(wù)公司發(fā)展規(guī)模分析

　　　　三、煤炭集團財務(wù)公司經(jīng)營效益分析

　　　　三、煤炭集團財務(wù)公司業(yè)務(wù)模式分析

　　　　五、煤炭集團財務(wù)公司發(fā)展方向分析

第七章 中國領(lǐng)先財務(wù)公司經(jīng)營個案分析

　　第一節(jié) 財務(wù)公司總體經(jīng)營狀況分析

　　　　一、財務(wù)公司資產(chǎn)規(guī)模對比分析

　　　　二、財務(wù)公司營業(yè)收入對比分析

　　　　三、財務(wù)公司盈利情況對比分析

　　第二節(jié) 財務(wù)公司經(jīng)營狀況個案分析

　　　　一、中油財務(wù)有限責(zé)任公司經(jīng)營情況分析

　　　　　　1、企業(yè)集團公司背景

　　　　　　2、企業(yè)發(fā)展規(guī)模分析

　　　　　　3、企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況分析

　　　　　　4、企業(yè)人力資源情況分析

　　　　　　5、企業(yè)風(fēng)險管理分析

　　　　　　6、企業(yè)信息化建設(shè)情況分析

　　　　　　7、企業(yè)組織結(jié)構(gòu)分析

　　　　　　8、企業(yè)業(yè)務(wù)創(chuàng)新動向

　　　　二、中國電力財務(wù)有限公司經(jīng)營情況分析

　　　　　　1、企業(yè)集團公司背景

2023年中國財務(wù)公司行業(yè)現(xiàn)狀調(diào)研及發(fā)展趨勢預(yù)測報告

　　　　　　2、企業(yè)發(fā)展規(guī)模分析

　　　　　　3、企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況分析

　　　　　　4、企業(yè)人力資源情況分析

　　　　　　5、企業(yè)風(fēng)險管理分析

　　　　　　6、企業(yè)信息化建設(shè)情況分析

　　　　三、中國石化財務(wù)有限責(zé)任公司經(jīng)營情況分析

　　　　　　1、企業(yè)集團公司背景

　　　　　　2、企業(yè)發(fā)展規(guī)模分析

　　　　　　3、企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況分析

　　　　　　4、企業(yè)人力資源情況分析

　　　　　　5、企業(yè)風(fēng)險管理分析

　　　　　　6、企業(yè)信息化建設(shè)情況分析

　　　　　　7、企業(yè)組織結(jié)構(gòu)分析

　　　　四、上海汽車集團財務(wù)有限責(zé)任公司經(jīng)營情況分析

　　　　　　1、企業(yè)集團公司背景

　　　　　　2、企業(yè)發(fā)展規(guī)模分析

　　　　　　3、企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況分析

　　　　　　4、企業(yè)人力資源情況分析

　　　　　　5、企業(yè)風(fēng)險管理分析

　　　　　　6、企業(yè)信息化建設(shè)情況分析

　　　　　　7、企業(yè)組織結(jié)構(gòu)分析

　　　　　　8、企業(yè)業(yè)務(wù)創(chuàng)新動向

　　　　五、海爾集團財務(wù)有限責(zé)任公司經(jīng)營情況分析

　　　　　　1、企業(yè)集團公司背景

　　　　　　2、企業(yè)發(fā)展規(guī)模分析

　　　　　　3、企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況分析

　　　　　　4、企業(yè)人力資源情況分析

　　　　　　5、企業(yè)風(fēng)險管理分析

　　　　　　6、企業(yè)信息化建設(shè)情況分析

第八章 中國財務(wù)公司發(fā)展前景及戰(zhàn)略分析

　　第一節(jié) 財務(wù)公司行業(yè)未來發(fā)展方向

　　　　一、集團公司并購重組趨勢預(yù)測

　　　　　　1、并購重組市場環(huán)境變化趨勢預(yù)測分析

　　　　　　2、并購支付方式變化趨勢預(yù)測分析

　　　　　　3、戰(zhàn)略性并購重組趨勢預(yù)測分析

　　　　　　4、民營企業(yè)并購趨勢預(yù)測分析

　　　　二、財務(wù)公司功能強化方向預(yù)測分析

　　　　　　1、財務(wù)公司的資本運作功能

　　　　　?。?）控制并購重組中的交易成本

　　　　　?。?）控制并購重組中的整合成本

　　　　　　2、財務(wù)公司的風(fēng)險管理功能

　　第二節(jié) 財務(wù)公司行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測分析

　　　　一、財務(wù)公司資產(chǎn)規(guī)模預(yù)測分析

　　　　二、財務(wù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模預(yù)測分析

　　　　三、財務(wù)公司盈利規(guī)模預(yù)測分析

　　第三節(jié) 財務(wù)公司產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)前景

　　　　一、能源集團金融服務(wù)前景

　　　　　　1、能源集團金融服務(wù)模式分析

　　　　　　2、能源集團相關(guān)價值鏈分析

　　　　　　3、能源集團金融整體解決方案

　　　　　　4、能源集團金融服務(wù)風(fēng)險管理

　　　　二、汽車集團金融服務(wù)前景

　　　　　　1、汽車集團金融服務(wù)模式分析

　　　　　　2、汽車集團相關(guān)價值鏈分析

　　　　　　3、汽車集團產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)品分析

　　　　　　4、汽車集團金融整體解決方案

　　　　　　5、汽車集團金融服務(wù)風(fēng)險管理

　　　　三、鋼鐵集團金融服務(wù)前景

　　　　　　1、鋼鐵集團金融服務(wù)模式分析

　　　　　　2、鋼鐵集團相關(guān)價值鏈分析

　　　　　　3、鋼鐵集團產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)品分析

　　　　　　4、鋼鐵集團金融整體解決方案

　　　　　　5、鋼鐵集團金融服務(wù)風(fēng)險管理

　　　　四、交通運輸集團金融服務(wù)前景

　　　　　　1、交通運輸集團金融服務(wù)模式分析

　　　　　　2、交通運輸集團相關(guān)價值鏈分析

　　　　　　3、交通運輸集團金融整體解決方案

　　　　　　4、交通運輸集團金融服務(wù)風(fēng)險管理

　　　　五、物流集團金融服務(wù)前景

　　　　　　1、物流集團金融服務(wù)模式分析

　　　　　　2、物流集團相關(guān)價值鏈分析

　　　　　　3、物流集團產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)品分析

　　　　　　4、物流集團金融整體解決方案

　　　　　　5、物流集團金融服務(wù)風(fēng)險管理

　　　　六、房地產(chǎn)集團金融服務(wù)前景

　　　　　　1、房地產(chǎn)集團金融服務(wù)模式分析

　　　　　　2、房地產(chǎn)集團相關(guān)價值鏈分析

　　　　　　3、房地產(chǎn)集團產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)品分析

　　　　　　4、房地產(chǎn)集團金融整體解決方案

　　　　　　5、房地產(chǎn)集團金融服務(wù)風(fēng)險管理

　　　　七、石油化工集團金融服務(wù)前景

　　　　　　1、石油化工集團金融服務(wù)模式分析

　　　　　　2、石油化工集團相關(guān)價值鏈分析

　　　　　　3、石油化工集團產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)品分析

　　　　　　4、石油化工集團金融整體解決方案

　　　　　　5、石油化工集團金融服務(wù)風(fēng)險管理

　　　　八、機械制造集團金融服務(wù)前景

　　　　　　1、機械制造集團金融服務(wù)模式分析

　　　　　　2、機械制造集團相關(guān)價值鏈分析

　　　　　　3、機械制造集團金融整體解決方案

　　　　　　4、機械制造集團金融服務(wù)風(fēng)險管理

　　第四節(jié) 財務(wù)公司發(fā)展戰(zhàn)略分析

　　　　一、所屬集團公司發(fā)展戰(zhàn)略

　　　　二、財務(wù)公司自身發(fā)展戰(zhàn)略

　　　　三、財務(wù)公司定位轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略

　　　　四、財務(wù)公司與外部的合作戰(zhàn)略

　　　　　　1、財務(wù)公司與商業(yè)銀行的合作戰(zhàn)略

　　　　　　2、財務(wù)公司與信托公司的合作戰(zhàn)略

　　　　　　3、財務(wù)公司與基金公司的合作戰(zhàn)略

　　　　　　4、財務(wù)公司與保險公司的合作戰(zhàn)略

第九章 中國財務(wù)公司風(fēng)險管理及防范策略分析

　　第一節(jié) 財務(wù)公司的運營風(fēng)險分析

　　　　一、財務(wù)公司的信用風(fēng)險

　　　　二、財務(wù)公司的市場風(fēng)險

　　　　三、財務(wù)公司的資本風(fēng)險

2023 Nian ZhongGuo Cai Wu Gong Si HangYe XianZhuang DiaoYan Ji FaZhan QuShi YuCe BaoGao

　　　　四、財務(wù)公司的流動性風(fēng)險

　　　　五、財務(wù)公司的經(jīng)營管理風(fēng)險

　　　　六、財務(wù)公司的政策風(fēng)險

　　第二節(jié) 財務(wù)公司的風(fēng)險特點分析

　　　　一、受體制性因素影響較大

　　　　二、風(fēng)險的分布面廣

　　　　三、風(fēng)險的集中度很高

　　　　四、風(fēng)險的結(jié)構(gòu)有側(cè)重點

　　第三節(jié) 財務(wù)公司風(fēng)險評價體系

　　　　一、財務(wù)公司管理狀況評價體系

　　　　二、財務(wù)公司經(jīng)營狀況評價體系

　　　　三、財務(wù)公司所屬集團影響度評價體系

　　第四節(jié) 財務(wù)公司風(fēng)險控制及防范

　　　　一、國外財務(wù)公司風(fēng)險控制的啟示

　　　　　　1、大眾汽車金融服務(wù)股份公司

　　　　　?。?）風(fēng)險控制及防范的具體做法

　　　　　　（2）對我國財務(wù)公司的啟示和借鑒

　　　　　　2、愛立信財務(wù)服務(wù)公司

　　　　　?。?）公司的組織結(jié)構(gòu)與風(fēng)險授權(quán)

　　　　　　（2）對我國財務(wù)公司的啟示和借鑒

　　　　　　3、財務(wù)公司內(nèi)部的風(fēng)險控制也應(yīng)該通過兩層管理來實現(xiàn)

　　　　　　4、對財務(wù)公司的外部監(jiān)管應(yīng)來自中國銀監(jiān)會和獨立審計師

　　　　二、國內(nèi)財務(wù)公司風(fēng)險管理策略

　　　　　　1、建立全面的風(fēng)險管理體系

　　　　　　2、學(xué)習(xí)運用先進風(fēng)險管理技術(shù)

　　　　　　3、探索運用新的風(fēng)險管理工具

　　　　　　4、培育全員風(fēng)險管理文化意識

第十章 2023-2029年中國財務(wù)公司發(fā)展趨勢預(yù)測

　　第一節(jié) 2023-2029年中國財務(wù)公司產(chǎn)業(yè)前景展望

　　　　一、2023年中國財務(wù)公司發(fā)展形勢分析

　　　　二、發(fā)展財務(wù)公司產(chǎn)業(yè)的機遇及趨勢預(yù)測分析

　　　　三、濟研：未來10年中國財務(wù)公司產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃

　　　　四、2023-2029年中國財務(wù)公司產(chǎn)量預(yù)測分析

　　第二節(jié) 2023-2029年財務(wù)公司產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢探討

　　　　一、2023-2029年財務(wù)公司產(chǎn)業(yè)前景展望

　　　　二、2023-2029年財務(wù)公司產(chǎn)業(yè)發(fā)展目標

第十一章 專家觀點與研究結(jié)論

　　第一節(jié) 報告主要研究結(jié)論

　　第二節(jié) (中~智~林)行業(yè)專家建議

圖表目錄

　　圖表 1：我國財務(wù)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍

　　圖表 2：我國財務(wù)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍

　　圖表 3：財務(wù)公司功能定位的演化

　　圖表 4：我國財務(wù)公司主要監(jiān)管指標

　　圖表 5：我國財務(wù)公司業(yè)務(wù)監(jiān)管政策匯總

　　圖表 6：我國財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件要求

　　圖表 7：我國財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件要求

　　圖表 8：2018-2023年各行業(yè)收入和盈利水平（單位：億元，%）

　　圖表 9：2023年我國宏觀經(jīng)濟指標預(yù)測（單位：%）

　　圖表 10：2018-2023年我國宏觀經(jīng)濟預(yù)警指數(shù)走勢圖

　　圖表 11：2018-2023年我國宏觀經(jīng)濟先行指數(shù)和一致指數(shù)走勢

　　圖表 12：2018-2023年我國貨幣供應(yīng)量環(huán)比增長趨勢（單位：%）

　　圖表 13：2023-2029年我國社會融資規(guī)模（單位：億元，%）

　　圖表 14：2018-2023年我國a股市場籌資額（單位：億元，%）

　　圖表 15：2018-2023年我國a股市場成交額（單位：億元，%）

　　圖表 16：2023-2029年上證a股指數(shù)走勢

　　圖表 17：2018-2023年我國存款準備金率水平（單位：百分點）

　　圖表 18：2018-2023年我國金融機構(gòu)加權(quán)平均貸款利率（單位：百分點）

　　圖表 19：2018-2023年我國m2增速（單位：百分點）

　　圖表 20：2018-2023年我國社會融資結(jié)構(gòu)（單位：%）

　　圖表 21：財務(wù)公司外匯風(fēng)險類型

　　圖表 22：2018-2023年中國財務(wù)公司數(shù)量規(guī)模（單位：家）

　　圖表 23：2018-2023年中國財務(wù)公司資產(chǎn)規(guī)模狀況分析

　　圖表 24：2018-2023年中國財務(wù)公司注冊資本規(guī)模狀況分析

　　圖表 25：2018-2023年中國財務(wù)公司平均注冊資本規(guī)模

　　圖表 26：2023-2029年中國財務(wù)公司資本結(jié)構(gòu)

　　圖表 27：2023-2029年中國財務(wù)公司營業(yè)收入及增長狀況分析

　　圖表 28：2018-2023年中國財務(wù)公司利潤總額增長狀況分析

　　圖表 29：2018-2023年中國財務(wù)公司資產(chǎn)質(zhì)量情況分析

　　圖表 30：2018-2023年中國財務(wù)公司不良資產(chǎn)率（單位：%）

　　圖表 31：2023年中國財務(wù)公司地域分布情況分析

　　圖表 32：2023年中國財務(wù)公司行業(yè)分布狀況（按資產(chǎn)）（單位：%）

　　圖表 33：2023年中國財務(wù)公司行業(yè)分布狀況（按利潤總額）（單位：%）

　　圖表 34：2023年中國財務(wù)公司行業(yè)分布狀況（按數(shù)量）（單位：%）

　　圖表 35：2023年中國財務(wù)公司所有制分布狀況（單位：億元，%）

　　圖表 36：2023-2029年中國財務(wù)公司從業(yè)人員數(shù)量變化情況（單位：人）

　　圖表 37：2023-2029年中國財務(wù)公司從業(yè)人員結(jié)構(gòu)變化情況（單位：人）

　　圖表 38：2023年國內(nèi)財務(wù)公司資金業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)變化趨勢預(yù)測分析

　　圖表 39：2023-2029年中國財務(wù)公司信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)變化趨勢（單位：%）

　　圖表 40：2023-2029年國內(nèi)財務(wù)公司中介業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)變化趨勢預(yù)測分析

　　圖表 41：2023-2029年財務(wù)公司存款規(guī)模情況（單位：億元，%）

　　圖表 42：2023年財務(wù)公司存款結(jié)構(gòu)統(tǒng)計表（單位：億元，%）

　　圖表 43：2023-2029年財務(wù)公司貸款規(guī)模變化趨勢預(yù)測分析

　　圖表 44：2023年財務(wù)公司貸款結(jié)構(gòu)統(tǒng)計表（單位：億元，%）

　　圖表 45：2023-2029年中國財務(wù)公司銀團貸款業(yè)務(wù)規(guī)模及結(jié)構(gòu)分析

　　圖表 46：銀團融資代理運作模式

　　圖表 47：2018-2023年股權(quán)投資規(guī)模變化趨勢（單位：億元，%）

　　圖表 48：2018-2023年中國財務(wù)公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)規(guī)模及結(jié)構(gòu)分析

　　圖表 49：2023年中國財務(wù)公司股權(quán)投資統(tǒng)計

　　圖表 50：2023年以來中國財務(wù)公司外匯業(yè)務(wù)規(guī)模及結(jié)構(gòu)分析

　　圖表 51：2018-2023年中國（分監(jiān)管機構(gòu)）企業(yè)融資租賃業(yè)務(wù)總量及其結(jié)構(gòu)

　　圖表 52：2018-2023年中國企業(yè)融資租賃業(yè)務(wù)增速（單位：%）

　　圖表 53：2023-2029年中國融資租賃企業(yè)數(shù)量（單位：家）

　　圖表 54：2018-2023年中國融資租賃企業(yè)不同性質(zhì)結(jié)構(gòu)（單位：家，%）

　　圖表 55：2023年中國融資租賃十強企業(yè)的地區(qū)分布

　　圖表 56：2023-2029年中國財務(wù)公司融資租賃業(yè)務(wù)規(guī)模及結(jié)構(gòu)分析

　　圖表 57：2023年中國財務(wù)公司融資租賃業(yè)務(wù)情況（單位：萬元）

　　圖表 58：2023-2029年中國財務(wù)公司買方信貸業(yè)務(wù)規(guī)模及結(jié)構(gòu)分析

　　圖表 59：2023-2029年中國財務(wù)公司消費信貸業(yè)務(wù)規(guī)模及結(jié)構(gòu)分析

　　圖表 60：中國財務(wù)公司發(fā)行債券業(yè)務(wù)規(guī)模及結(jié)構(gòu)分析

　　圖表 61：2023-2029年中國財務(wù)公司信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)規(guī)模及結(jié)構(gòu)分析

2023年中國財務(wù)會社業(yè)界現(xiàn)狀調(diào)査研究及び発展傾向予測報告

　　圖表 62：2023-2029年中國財務(wù)公司票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模及結(jié)構(gòu)分析

　　……

　　圖表 64：2023-2029年中國財務(wù)公司委托業(yè)務(wù)規(guī)模及結(jié)構(gòu)分析

　　圖表 65：2023-2029年中國財務(wù)公司擔保業(yè)務(wù)規(guī)模及結(jié)構(gòu)分析

　　圖表 66：2023-2029年中國財務(wù)公司結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)模及結(jié)構(gòu)分析

　　圖表 67：2023年中國財務(wù)公司承銷債券業(yè)務(wù)規(guī)模及結(jié)構(gòu)分析

　　圖表 68：2023-2029年電力集團財務(wù)公司發(fā)展規(guī)模分析

　　圖表 69：2018-2023年電力集團財務(wù)公司經(jīng)營情況分析

　　圖表 70：2023-2029年電力集團財務(wù)公司盈利情況分析（單位：億元，%）

　　圖表 71：2023-2029年電子電器集團財務(wù)公司發(fā)展規(guī)模分析

　　圖表 72：2018-2023年電子電器集團財務(wù)公司經(jīng)營情況分析

　　圖表 73：2023-2029年電子電器集團財務(wù)公司盈利情況分析（單位：億元，%）

　　圖表 74：2023-2029年鋼鐵集團財務(wù)公司發(fā)展規(guī)模分析

　　圖表 75：2018-2023年鋼鐵集團財務(wù)公司經(jīng)營情況分析

　　圖表 76：2023-2029年鋼鐵集團財務(wù)公司盈利情況分析（單位：億元，%）

　　圖表 77：2023-2029年機械制造集團財務(wù)公司發(fā)展規(guī)模分析

　　圖表 78：2018-2023年機械制造集團財務(wù)公司經(jīng)營情況分析

　　圖表 79：2023-2029年機械制造集團財務(wù)公司盈利情況分析（單位：億元，%）

　　圖表 80：2023-2029年建筑建材集團財務(wù)公司發(fā)展規(guī)模分析

　　圖表 81：2018-2023年建筑建材集團財務(wù)公司經(jīng)營情況分析

　　圖表 82：2023-2029年建筑建材集團財務(wù)公司盈利情況分析（單位：億元，%）

　　圖表 83：2023-2029年交通運輸集團財務(wù)公司發(fā)展規(guī)模分析

　　圖表 84：2018-2023年交通運輸集團財務(wù)公司經(jīng)營情況分析

　　圖表 85：2023-2029年交通運輸集團財務(wù)公司盈利情況分析（單位：億元，%）

　　圖表 86：2023-2029年軍工集團財務(wù)公司發(fā)展規(guī)模分析

　　圖表 87：2018-2023年軍工集團財務(wù)公司經(jīng)營情況分析

　　圖表 88：2023-2029年軍工集團財務(wù)公司盈利情況分析（單位：億元，%）

　　圖表 89：山西五大煤業(yè)集團下屬子、分公司數(shù)目（單位：個）

　　圖表 90：2023-2029年煤炭集團財務(wù)公司發(fā)展規(guī)模分析

　　圖表 91：2018-2023年煤炭集團財務(wù)公司經(jīng)營情況分析

　　圖表 92：2023-2029年煤炭集團財務(wù)公司盈利情況分析（單位：億元，%）

　　圖表 93：財務(wù)公司煤炭企業(yè)集團組織結(jié)構(gòu)中的位置

　　圖表 94：煤炭企業(yè)集團財務(wù)公司煤炭企業(yè)集團的資金管理組織模式圖

　　圖表 95：2023-2029年汽車集團財務(wù)公司發(fā)展規(guī)模分析

　　圖表 96：2018-2023年汽車集團財務(wù)公司經(jīng)營情況分析

　　圖表 97：2023-2029年汽車集團財務(wù)公司盈利情況分析（單位：億元，%）

　　圖表 98：汽車財務(wù)公司與汽車金融公司在汽車金融服務(wù)環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)比較

　　圖表 99：狹義的汽車產(chǎn)業(yè)價值鏈分布

　　圖表 100：汽車后服務(wù)市場所包括的價值鏈環(huán)節(jié)

　　圖表 101：2023-2029年貿(mào)易集團財務(wù)公司發(fā)展規(guī)模分析

　　圖表 102：2018-2023年貿(mào)易集團財務(wù)公司經(jīng)營情況分析

　　圖表 103：2023-2029年貿(mào)易集團財務(wù)公司盈利情況分析（單位：億元，%）

　　圖表 104：2023-2029年石油化工集團財務(wù)公司發(fā)展規(guī)模分析

　　圖表 105：2018-2023年石油化工集團財務(wù)公司經(jīng)營情況分析

　　圖表 106：2023-2029年石油化工集團財務(wù)公司盈利情況分析（單位：億元，%）

　　圖表 107：2023-2029年有色金屬集團財務(wù)公司發(fā)展規(guī)模分析

　　圖表 108：2018-2023年有色金屬集團財務(wù)公司經(jīng)營情況分析

　　圖表 109：2023-2029年有色金屬集團財務(wù)公司盈利情況分析（單位：億元，%）

　　圖表 110：國外汽車制造集團財務(wù)公司業(yè)務(wù)模式比較

　　圖表 111：2023年中國財務(wù)公司資產(chǎn)規(guī)模排名前十企業(yè)（單位：萬元）

　　圖表 112：2023年中國財務(wù)公司營業(yè)收入排名前十企業(yè)（單位：萬元）

　　圖表 113：2023年中國財務(wù)公司利潤總額排名前十企業(yè)（單位：萬元）

　　圖表 114：中油財務(wù)有限責(zé)任公司組織架構(gòu)圖

　　圖表 115：2023-2029年中油財務(wù)有限責(zé)任公司資產(chǎn)、負債及權(quán)益情況分析

　　圖表 116：2023-2029年中油財務(wù)有限責(zé)任公司收入及利潤情況分析

　　圖表 117：2023-2029年中油財務(wù)有限責(zé)任公司主要經(jīng)營指標（單位：%）

　　http://www.seedlingcenter.com.cn/A/A9/CaiWuGongSiShiChangDiaoYanBaoGao.html

　　產(chǎn)業(yè)調(diào)研網(wǎng)

　　…