| 我國較早開展社區(qū)銀行的是寧波銀行。早在**年**月，寧波銀行啟動這一業(yè)務，但并未引起市場關(guān)注。自**年**月以來，商業(yè)銀行對社區(qū)銀行的熱情被瞬間點燃。民生銀行提出要在**年內(nèi)在全國設(shè)立超過***萬家金融便利店，光大銀行則計劃**年內(nèi)推出***家社區(qū)銀行網(wǎng)點。此外，浦發(fā)、中信、平安、華夏等股份制銀行均已采取積極態(tài)度。而擁有地域優(yōu)勢的地方銀行，如上海農(nóng)商行、上海銀行、南京銀行等地方銀行也開設(shè)了社區(qū)銀行網(wǎng)點，而長沙銀行宣布將設(shè)立***家社區(qū)銀行。部分銀行已經(jīng)在多地加快社區(qū)銀行網(wǎng)點鋪設(shè)工作，某股份制銀行甚至提出年內(nèi)擬在全國范圍內(nèi)建***家左右社區(qū)銀行網(wǎng)點的目標。 | |
| 社區(qū)銀行作為針對國民經(jīng)濟體系中最具活力的中小企業(yè)、個體工商戶、居民、農(nóng)戶的一項金融制度安排，其發(fā)生和發(fā)展是中國推進金融體制改革，建立現(xiàn)代金融體系的必然要求。尤其在金融危機的沖擊下，加快社區(qū)銀行體系的發(fā)展，已經(jīng)成為加大對“三農(nóng)”、中小企業(yè)金融支持的迫切需要。截至**，中國的許多中小銀行已經(jīng)進入社區(qū)銀行發(fā)展的初級階段，其中農(nóng)村合作金融機構(gòu)和城市商業(yè)銀行是最具社區(qū)屬性的銀行。然而這些銀行是在不完善的市場經(jīng)濟條件下運行的，與西方發(fā)達國家的社區(qū)銀行還存在很大差異。 | |
| 社區(qū)銀行在中國還沒有成熟的商業(yè)模式，國內(nèi)幾大股份制銀行的社區(qū)銀行模式，大多是一些類似于一般網(wǎng)點的“微型化”配置，只是在社區(qū)銀行的外在形態(tài)上做到了社區(qū)化，但在金融服務的內(nèi)容和內(nèi)部的流程管理上并沒有運用社區(qū)銀行的新思路和方法。民生、興業(yè)、平安雖然都已經(jīng)開始了一定規(guī)?；膰L試，但從效果看，并沒有體現(xiàn)出和傳統(tǒng)網(wǎng)點差異化的服務內(nèi)容，因此社區(qū)居民也并不是很買賬。社區(qū)銀行發(fā)展面臨的幾個障礙：第一、社區(qū)銀行監(jiān)管、績效考核不適用。第二、網(wǎng)點布局問題。第三、社區(qū)銀行能否盈利的不確定性。 | 產(chǎn) |
| 中國社區(qū)銀行要想成為一種可持續(xù)、有高附加值的成功商業(yè)模式，還需要在很多方面下功夫。首先，要控制獲取基礎(chǔ)客戶的成本，才能達到收益平衡；二是，如何滿足社區(qū)居民實際需求、保持客戶粘度，是社區(qū)銀行面對的最大挑戰(zhàn)。三是，社區(qū)銀行對員工的綜合素質(zhì)提出了更高要求，與傳統(tǒng)銀行網(wǎng)點更多是接待前來辦理業(yè)務的顧客不同，社區(qū)銀行工作人員需要具備與顧客深度交流、挖掘潛在需求的能力?？梢灶A見，社區(qū)銀行不僅會進行下去，還會越來越多，將成為社區(qū)中的成員，為居民提供金融與非金融服務。在歐美已經(jīng)出現(xiàn)了社區(qū)圖書館式的網(wǎng)點、咖啡店網(wǎng)點、超市網(wǎng)點等新模式。不久的將來，您下了班來到社區(qū)支行交了水電費、領(lǐng)取快遞和雜志，喝杯咖啡、和理財經(jīng)理聊聊理財產(chǎn)品，說不定看場電影再回家，也是有可能的。 | 業(yè) |
第一部分 行業(yè)發(fā)展概述 |
調(diào) |
第一章 社區(qū)銀行行業(yè)概述 |
研 |
第一節(jié) 社區(qū)銀行相關(guān)概述 |
網(wǎng) |
| 一、社區(qū)銀行定義 | ｗ |
| 二、社區(qū)銀行的組織結(jié)構(gòu) | ｗ |
| 三、社區(qū)銀行的規(guī)模邊界 | ｗ |
| 四、社區(qū)銀行優(yōu)勢 | ． |
| 五、社區(qū)銀行發(fā)展障礙 | Ｃ |
| 六、發(fā)展社區(qū)銀行的意義 | ｉ |
第二節(jié) 中國社區(qū)銀行的變遷 |
ｒ |
第三節(jié) 社區(qū)銀行與其他金融機構(gòu)的比較 |
． |
| 一、社區(qū)銀行與民營銀行 | ｃ |
| 二、社區(qū)銀行與國有商業(yè)銀行及其在社區(qū)內(nèi)的營業(yè)網(wǎng)點 | ｎ |
| 三、社區(qū)銀行與全國性股份制銀行 | 中 |
| 四、社區(qū)銀行與城市商業(yè)銀行 | 智 |
| 五、社區(qū)銀行與信用社 | 林 |
第二章 美國社區(qū)銀行業(yè)發(fā)展概述 |
４ |
第一節(jié) 美國社區(qū)銀行定義 |
０ |
第二節(jié) 美國社區(qū)銀行發(fā)展現(xiàn)狀調(diào)研 |
０ |
第三節(jié) 美國社區(qū)銀行經(jīng)營特點 |
６ |
| 全文：http://www.seedlingcenter.com.cn/8/22/SheQuYinHangHangYeYanJiuBaoGao.html | |
| 一、零售業(yè)務比重下降，風險偏好上升 | １ |
| 二、抵押貸款、消費貸款占比明顯下降，商業(yè)地產(chǎn)貸款占比則大幅提高 | ２ |
| 三、美國社區(qū)業(yè)務側(cè)重分化 | ８ |
| 四、關(guān)系融資模式優(yōu)勢 | ６ |
第四節(jié) 美國社區(qū)銀行的經(jīng)營情況分析 |
６ |
| 一、美國社區(qū)銀行的經(jīng)營情況分析 | ８ |
| 二、美國社區(qū)銀行的經(jīng)營趨勢預測分析 | 產(chǎn) |
第五節(jié) 美國社區(qū)銀行的風險與資本 |
業(yè) |
第六節(jié) 美國社區(qū)銀行發(fā)展過程中的挑戰(zhàn) |
調(diào) |
| 一、“社區(qū)化”轉(zhuǎn)型 | 研 |
| 二、利率市場化 | 網(wǎng) |
| 三、城市化水平削弱社區(qū)銀行的客戶基礎(chǔ) | ｗ |
| 四、互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展 | ｗ |
第七節(jié) 美國社區(qū)銀行對中國社區(qū)銀行的啟示 |
ｗ |
第三章 歐洲社區(qū)銀行業(yè)發(fā)展綜述 |
． |
第一節(jié) 歐洲——銀行業(yè)的發(fā)源地 |
Ｃ |
第二節(jié) 歐洲社區(qū)銀行業(yè)的發(fā)展歷史 |
ｉ |
第三節(jié) 社區(qū)銀行服務運動 |
ｒ |
第四節(jié) 歐洲社區(qū)銀行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀調(diào)研 |
． |
第五節(jié) 歐洲社區(qū)銀行的特征 |
ｃ |
第六節(jié) 德國區(qū)域銀行發(fā)展情況分析 |
ｎ |
第七節(jié) 國外社區(qū)銀行發(fā)展經(jīng)驗啟示 |
中 |
| 一、因地適宜的在發(fā)展 | 智 |
| 二、適當政府介入 | 林 |
| 三、準確的市場定位 | ４ |
第四章 2022-2023年中國社區(qū)銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析 |
０ |
第一節(jié) 國際宏觀經(jīng)濟形勢分析 |
０ |
| 一、世界主要經(jīng)濟體低速復蘇 | ６ |
| 二、世界經(jīng)濟復蘇面臨的主要問題 | １ |
| 三、國際大宗商品價格走勢呈現(xiàn)分化復雜局面 | ２ |
第二節(jié) 國內(nèi)宏觀經(jīng)濟形勢分析 |
８ |
| 一、中國gdp分析 | ６ |
| 二、工業(yè)生產(chǎn)總值 | ６ |
| 三、固定資產(chǎn)投資 | ８ |
| 四、居民收入 | 產(chǎn) |
| 五、社會消費品零售總額 | 業(yè) |
| 六、對外貿(mào)易 | 調(diào) |
第三節(jié) 銀行業(yè)宏觀環(huán)境分析 |
研 |
| 一、金融體系內(nèi)生性問題增多 | 網(wǎng) |
| 二、宏觀經(jīng)濟金融形勢 | ｗ |
第四節(jié) 2023年銀行業(yè)發(fā)展狀況分析 |
ｗ |
| 一、銀行業(yè)資產(chǎn)和負債規(guī)模穩(wěn)步增長 | ｗ |
| 二、銀行業(yè)對經(jīng)濟社會重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的金融服務不斷加強 | ． |
| 三、信用風險有所上升，信貸資產(chǎn)質(zhì)量總體保持穩(wěn)定 | Ｃ |
| 四、銀行業(yè)整體風險抵補能力較強 | ｉ |
| 五、流動性水平比較充裕 | ｒ |
第五節(jié) 相關(guān)政策對中國社區(qū)銀行的影響分析 |
． |
| 一、《關(guān)于中小商業(yè)銀行設(shè)立社區(qū)支行、小微支行有關(guān)事項的通知》 | ｃ |
| 二、其他政策 | ｎ |
| Market Research and Development Trend Analysis Report on China's Community Banking Industry (2023) | |
第六節(jié) 中國社區(qū)銀行社會環(huán)境分析 |
中 |
| 一、互聯(lián)網(wǎng)對銀行業(yè)的猛烈沖擊，加劇轉(zhuǎn)型 | 智 |
| 二、房地產(chǎn)發(fā)展對社區(qū)銀行業(yè)的影響 | 林 |
| 三、社區(qū)銀行帶動自助金融機具發(fā)展 | ４ |
第五章 社區(qū)銀行模式研究 |
０ |
第一節(jié) 美國社區(qū)銀行模式 |
０ |
| 一、美國社區(qū)銀行模式 | ６ |
| 二、美國社區(qū)銀行的發(fā)展瓶頸 | １ |
| 三、美國社區(qū)銀行大核心能力 | ２ |
第二節(jié) 澳洲商業(yè)銀行模式 |
８ |
| 一、澳洲社區(qū)銀行形式 | ６ |
| 二、澳洲社區(qū)銀行模式分析 | ６ |
第三節(jié) 國外社區(qū)銀行一般特征 |
８ |
第四節(jié) 日本社區(qū)銀行分類和特征 |
產(chǎn) |
第五節(jié) 中國社區(qū)銀行形式 |
業(yè) |
| 一、全功能社區(qū)支行 | 調(diào) |
| 二、有限功能社區(qū)支行 | 研 |
| 三、社區(qū)便民店 | 網(wǎng) |
第六節(jié) 主要社區(qū)銀行模式 |
ｗ |
| 一、民生銀行“小區(qū)金融”戰(zhàn)略 | ｗ |
| 二、招商銀行“零售專業(yè)網(wǎng)點” | ｗ |
| 三、龍江銀行“小龍人”社區(qū)銀行 | ． |
| 四、天津農(nóng)商銀行“農(nóng)村金融服務站” | Ｃ |
第二部分 行業(yè)深度分析 |
ｉ |
第六章 中國社區(qū)銀行建設(shè)發(fā)展分析 |
ｒ |
第一節(jié) 中國社區(qū)銀行設(shè)立路徑 |
． |
| 一、民營企業(yè)資本組建 | ｃ |
| 二、現(xiàn)有小型金融機構(gòu)改造 | ｎ |
| 三、引進社區(qū)銀行 | 中 |
第二節(jié) 中國社區(qū)銀行路徑選擇分析 |
智 |
第三節(jié) 社區(qū)銀行設(shè)點的戰(zhàn)略意義 |
林 |
第四節(jié) 中國社區(qū)銀行發(fā)展中存在的問題 |
４ |
| 一、社區(qū)銀行同意監(jiān)管標準缺乏 | ０ |
| 二、網(wǎng)點布局多集中在高端社區(qū)，普惠金融有待深入 | ０ |
| 三、社區(qū)銀行盈利模式有待完善 | ６ |
| 四、社區(qū)銀行從業(yè)人員素質(zhì)參差不齊 | １ |
| 五、社區(qū)銀行認知度不高 | ２ |
| 六、風險控制問題多 | ８ |
第七章 中國社區(qū)銀行發(fā)展狀況分析 |
６ |
第一節(jié) 中國社區(qū)銀行的發(fā)展現(xiàn)狀調(diào)研 |
６ |
| 一、中國社區(qū)銀行發(fā)展現(xiàn)狀調(diào)研 | ８ |
| 二、中國社區(qū)銀行經(jīng)營指標 | 產(chǎn) |
| 三、中國社區(qū)銀行發(fā)展指標 | 業(yè) |
| 四、中國社區(qū)銀行盈利指標 | 調(diào) |
第二節(jié) 中國社區(qū)銀行發(fā)展特點 |
研 |
第三節(jié) 中國社區(qū)銀行監(jiān)管狀況分析 |
網(wǎng) |
| 一、中國社區(qū)銀行的監(jiān)管框架 | ｗ |
| 二、中國社區(qū)銀行的退出機制 | ｗ |
| 三、中國社區(qū)銀行準入管理機制設(shè)計 | ｗ |
| 中國社區(qū)銀行行業(yè)市場調(diào)研與發(fā)展趨勢分析報告（2023年） | |
| 四、中國社區(qū)銀行的日常監(jiān)管 | ． |
第四節(jié) 中國社區(qū)銀行對銀行業(yè)的影響 |
Ｃ |
| 一、銀行業(yè)市場結(jié)構(gòu) | ｉ |
| 二、銀行業(yè)市場行為 | ｒ |
| 三、銀行業(yè)市場績效 | ． |
第八章 中國社區(qū)銀行市場分析 |
ｃ |
第一節(jié) 中國社區(qū)銀行市場定位戰(zhàn)略 |
ｎ |
| 一、中國社區(qū)銀行市場定位 | 中 |
| 二、中國社區(qū)銀行市場定位戰(zhàn)略 | 智 |
第二節(jié) 中國社區(qū)銀行市場格局 |
林 |
第三節(jié) 2022-2023年各社區(qū)銀行戰(zhàn)略 |
４ |
| 一、2022-2023年興業(yè)銀行社區(qū)戰(zhàn)略 | ０ |
| 二、2022-2023年中信銀行社區(qū)戰(zhàn)略 | ０ |
| 三、2022-2023年浦發(fā)銀行社區(qū)戰(zhàn)略 | ６ |
| 四、2022-2023年平安銀行社區(qū)戰(zhàn)略 | １ |
| 五、2022-2023年寧波銀行社區(qū)戰(zhàn)略 | ２ |
第九章 農(nóng)村信用社改革社區(qū)銀行可行性分析 |
８ |
第一節(jié) 農(nóng)村信用社改革社區(qū)銀行可行性 |
６ |
第二節(jié) 農(nóng)村信用社改革社區(qū)銀行的實施 |
６ |
| 一、建立以及法人管理體制 | ８ |
| 二、明確產(chǎn)權(quán)關(guān)系 | 產(chǎn) |
| 三、加強風險管理 | 業(yè) |
| 四、建立完善的存款保險制度 | 調(diào) |
第三節(jié) 農(nóng)村信用社建設(shè)社區(qū)銀行的意義 |
研 |
第十章 中國社區(qū)銀行重點銀行競爭格局 |
網(wǎng) |
第一節(jié) 興業(yè)銀行股份有限公司 |
ｗ |
| 一、基本狀況分析 | ｗ |
| 二、經(jīng)濟指標 | ｗ |
| 三、競爭狀況分析 | ． |
第二節(jié) 中國民生銀行股份公司 |
Ｃ |
| 一、基本狀況分析 | ｉ |
| 二、經(jīng)濟指標 | ｒ |
| 三、競爭狀況分析 | ． |
第三節(jié) 中信銀行股份有限公司 |
ｃ |
| 一、基本狀況分析 | ｎ |
| 二、經(jīng)濟指標 | 中 |
| 三、競爭狀況分析 | 智 |
第四節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司 |
林 |
| 一、基本狀況分析 | ４ |
| 二、經(jīng)濟指標 | ０ |
| 三、競爭狀況分析 | ０ |
第五節(jié) 平安銀行股份有限公司 |
６ |
| 一、基本狀況分析 | １ |
| 二、經(jīng)濟指標 | ２ |
| 三、競爭狀況分析 | ８ |
第六節(jié) 中國工商銀行股份有限公司 |
６ |
| ZhongGuo She Qu YinHang HangYe ShiChang DiaoYan Yu FaZhan QuShi FenXi BaoGao （2023 Nian ） | |
| 一、基本狀況分析 | ６ |
| 二、經(jīng)濟指標 | ８ |
| 三、競爭狀況分析 | 產(chǎn) |
第七節(jié) 華夏銀行股份有限公司 |
業(yè) |
| 一、基本狀況分析 | 調(diào) |
| 二、經(jīng)濟指標 | 研 |
| 三、競爭狀況分析 | 網(wǎng) |
第八節(jié) 寧波銀行股份有限公司 |
ｗ |
| 一、基本狀況分析 | ｗ |
| 二、經(jīng)濟指標 | ｗ |
| 三、競爭狀況分析 | ． |
第九節(jié) 上海農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 |
Ｃ |
| 一、基本狀況分析 | ｉ |
| 二、經(jīng)濟指標 | ｒ |
| 三、競爭狀況分析 | ． |
第十節(jié) 南京銀行股份有限公司 |
ｃ |
| 一、基本狀況分析 | ｎ |
| 二、經(jīng)濟指標 | 中 |
| 三、競爭狀況分析 | 智 |
第三部分 行業(yè)發(fā)展趨勢預測分析 |
林 |
第十一章 中國社區(qū)銀行發(fā)展趨勢預測分析 |
４ |
第一節(jié) 中國社區(qū)銀行發(fā)展趨勢預測分析 |
０ |
| 一、商鋪租金上漲 | ０ |
| 二、物業(yè)公司成本增加 | ６ |
| 三、農(nóng)村金融持續(xù)發(fā)展 | １ |
| 四、其他趨勢預測分析 | ２ |
第二節(jié) 2023-2029年重點社區(qū)銀行行業(yè)發(fā)展趨勢預測分析 |
８ |
| 一、民生銀行 | ６ |
| 二、中信銀行 | ６ |
| 三、平安銀行 | ８ |
| 四、廣發(fā)銀行 | 產(chǎn) |
第十二章 2023-2029年中國社區(qū)銀行發(fā)展建議 |
業(yè) |
第一節(jié) 政策建議 |
調(diào) |
| 一、統(tǒng)一制定監(jiān)管標準 | 研 |
| 二、健全風險防范制度和規(guī)范 | 網(wǎng) |
第二節(jié) 市場建議 |
ｗ |
| 一、社區(qū)銀行加強自身建設(shè)，規(guī)范運行 | ｗ |
| 二、精準定位，差異化發(fā)展 | ｗ |
| 三、合理布局網(wǎng)點 | ． |
| 四、提供社區(qū)銀行從業(yè)人員素質(zhì) | Ｃ |
| 五、社區(qū)銀行本土化 | ｉ |
第十三章 2023-2029年中國社區(qū)銀行投資前景和預測分析 |
ｒ |
第一節(jié) 中國社區(qū)銀行的投資風險 |
． |
| 一、中國社區(qū)銀行信用風險 | ｃ |
| 二、中國社區(qū)銀行操作風險 | ｎ |
| 三、中國社區(qū)銀行利率風險 | 中 |
第二節(jié) 中國社區(qū)銀行風險管控 |
智 |
| 一、中國社區(qū)銀行信用風險管控 | 林 |
| 中國コミュニティ銀行業(yè)界市場調(diào)査研究と発展傾向分析報告（2023年） | |
| 二、中國社區(qū)銀行操作風險管控 | ４ |
| 三、濟研：中國社區(qū)銀行利率風險管控 | ０ |
| 四、中國社區(qū)銀行市場風險管控 | ０ |
第三節(jié) 2023-2029年中國社區(qū)銀行投資前景 |
６ |
第四節(jié) 中~智~林 2023-2029年中國社區(qū)銀行行業(yè)發(fā)展預測分析 |
１ |
| 一、2023-2029年中國社區(qū)銀行行業(yè)市場規(guī)模預測分析 | ２ |
| 二、2023-2029年中國社區(qū)銀行行業(yè)需求結(jié)構(gòu)預測分析 | ８ |
| 三、2023-2029年中國社區(qū)銀行行業(yè)市場供給預測分析 | ６ |
| 四、2023-2029年中國社區(qū)銀行行業(yè)需求產(chǎn)品功能預測分析 | ６ |
| 五、2023-2029年中國社區(qū)銀行行業(yè)市場格局預測分析 | ８ |
| 六、2023-2029年中國社區(qū)銀行行業(yè)投資預測分析 | 產(chǎn) |
| 七、2023-2029年中國社區(qū)銀行行業(yè)盈利預測分析 | 業(yè) |
| 圖表目錄 | 調(diào) |
| 圖表 2017-2022年我國社區(qū)銀行市場規(guī)模統(tǒng)計表 | 研 |
| 圖表 美國社區(qū)銀行的盈利指標 | 網(wǎng) |
| 圖表 美國社區(qū)銀行的收入指標 | ｗ |
| 圖表 2022-2023年中國gdp | ｗ |
| 圖表 2022-2023年中國居民消費價格指數(shù) | ｗ |
| 圖表 2022-2023年中國保險行業(yè)收入 | ． |
| 圖表 2023-2029年中國社區(qū)銀行行業(yè)市場規(guī)模預測分析 | Ｃ |
| 圖表 2023-2029年中國社區(qū)銀行行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模預測分析 | ｉ |
| 圖表 2023-2029年中國社區(qū)銀行行業(yè)利潤合計預測分析 | ｒ |
| 圖表 2023-2029年中國社區(qū)銀行行業(yè)盈利能力預測分析 | ． |
| 圖表 2023-2029年中國社區(qū)銀行行業(yè)市場格局預測分析 | ｃ |
| 圖表 2023-2029年中國社區(qū)銀行行業(yè)投資預測分析 | ｎ |
| 圖表 2023-2029年中國社區(qū)銀行行業(yè)盈利預測分析 | 中 |
| 圖表 2023-2029年中國社區(qū)銀行行業(yè)市場供給預測分析 | 智 |
http://www.seedlingcenter.com.cn/8/22/SheQuYinHangHangYeYanJiuBaoGao.html
…
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